Остановить мошенников. Что делать, если банк заблокировал вашу карту?

Банк России получил в первом полугодии этого года почти 1,1 тыс. жалоб калужан. Это в 1,5 раза больше, чем в январе – июне прошлого года.

Жалобы растут

Жалобы на банки выросли на 46,5%. Претензии чаще всего связаны с блокировкой операций, счетов и банковских карт. Рост жалоб начался ещё с июля 2024 года, когда вступил в силу закон, нацеленный на борьбу с финансовым мошенничеством и дропперством. 

Банк приостанавливает на два дня подозрительные переводы и предупреждает клиента о риске обмана. Это происходит, когда перевод должен уйти на счёт, реквизиты которого есть в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Эту базу формирует и ежедневно обновляет Банк России. 

С паспортом в банк

Сведения из базы направляются во все банки, которые обязаны учитывать их в своих системах и блокировать новые переводы на счета злоумышленников. Крупные банки ежемесячно «охлаждают» около 300 тысяч переводов на счета мошенников.

Мошенникам и их посредникам (дропперам) отключают доступ к банковским картам и онлайн-банкингу, чтобы у них не было возможности перевести и вывести похищенные деньги. В такой ситуации банк незамедлительно уведомит клиента об этом. Как правило, это СМС или пуш-уведомление. В уведомлении банк также сообщит о праве подать заявление об исключении сведений из базы данных регулятора. Калужане уже обращались в Банк России, чтобы обжаловать включение своих реквизитов в эту базу.

«При блокировке карты человеку перестают быть доступны операции по ней: снятие наличных, проведение переводов и платежей. Однако средства на счёте остаются в полной сохранности. Клиент может воспользоваться деньгами и совершить любые банковские операции, но для этого ему необходимо обратиться в отделение банка с паспортом. Ограничение будет действовать до тех пор, пока сведения о человеке находятся в базе данных. Если человек считает, что сведения о нём включены в базу ошибочно, он может обжаловать такое решение двумя способами: обратиться с заявлением в свой банк или направить заявление в Банк России через интернет-приёмную, выбрав в качестве темы обращения «Информационная безопасность» и соответствующий тип проблемы», — рассказала заместитель управляющего Калужским отделением Банка России Лариса Захарова.

Почти в два раза выросло количество жалоб на микрофинансовые организации, прежде всего за счёт жалоб на сложности при возврате средств за дополнительные услуги и несогласие с расчётом задолженности по договорам.