Последователи Мавроди. Финансовые пирамиды действуют в Калуге

О существующих схемах мошенников в Калуге и не только рассказали в Центробанке на встрече с журналистами.

В финансовых пирамидах вклады принимаются под очень высокие проценты, но со временем выплаты прекращаются, и пайщики остаются ни с чем. В 2018 году специальное подразделение Банка России по борьбе с финансовыми аферами выявило 168 таких организаций. Нашлись они и в Калужской области.

В регионе с 2016 года мошенники работали под вывеской кредитных потребительских кооперативов «Центральная сберкасса» и «Народные финансы».

В сентябре 2017 года вкладчики «Центральной сберкассы» стали получать выплаты с опозданиями, а в октябре кооператив был закрыт. В марте 2018 года по материалам, подготовленным Банком России, полиция  возбудила уголовное дело. Судить руководителей КПК будут в Казани, куда уже направлены результаты расследования. Ущерб оценивается в 46 млн. рублей.

Около 26 млн. рублей на жителях региона «заработали» создатели КПК «Народные финансы». Жертвами мошенников по версии следствия стали 74 человека. Выплаты прекратились в августе 2017 года, а в сентябре финансовая пирамида рухнула.

Специалисты среди внешних признаков финансовых пирамид называют массированную рекламу с обещанием высокой доходности, отсутствие лицензии, заявление об «уникальности деятельности», схожая с известными компаниями символика, отсутствие обязательств перед инвесторами.

Для выявления аферистов, действующих в Интернете, Банк России создал поисковую модель. Этот робот ведёт себя как обычный человек. На такого «клиента»  реагируют компании, ищущие доверчивых заёмщиков. Попадая на сайт, где ему предлагают вложить деньги под высокий процент, робот выясняет, куда поступают деньги вкладчиков. Если признаки финансовой аферы обнаружатся, сайт будет заблокирован.

Как распознать финансовую пирамиду, рассказал начальник отдела безопасности и защиты информации Главного управления Банка России по Калужской области Сергей Гуркин.

«Прежде всего, получив выгодное финансовое предложение, необходимо проверить лицензию организации в реестре Банка России, а с образцами договора и копиями документов пойти к юристу, — рассказал Сергей Гуркин. — Хотя, как правило, мошенники никогда не дают на руки копии договоров. Если сегодня при ставке 5,6% предлагается доход более 15% годовых, а иногда это бывает и 50 и 100%, то стоит задуматься».

На 22 млн рублей обманули калужан подозреваемые из Крыма Подробнее

Тем, кто попал в финансовую пирамиду, эксперты советуют составить претензию и направить в адрес организации. В случае отказа вернуть деньги, следует собрать все документы от договора до выписок и связаться с юристом. Далее следует обратиться в правоохранительные органы с заявлением, к которому желательно приложить данные и других жертв мошенничества.