О существующих схемах мошенников в Калуге и не только рассказали в Центробанке на встрече с журналистами.
В финансовых пирамидах вклады принимаются под очень высокие проценты, но со временем выплаты прекращаются, и пайщики остаются ни с чем. В 2018 году специальное подразделение Банка России по борьбе с финансовыми аферами выявило 168 таких организаций. Нашлись они и в Калужской области.
В регионе с 2016 года мошенники работали под вывеской кредитных потребительских кооперативов «Центральная сберкасса» и «Народные финансы».
В сентябре 2017 года вкладчики «Центральной сберкассы» стали получать выплаты с опозданиями, а в октябре кооператив был закрыт. В марте 2018 года по материалам, подготовленным Банком России, полиция возбудила уголовное дело. Судить руководителей КПК будут в Казани, куда уже направлены результаты расследования. Ущерб оценивается в 46 млн. рублей.
Около 26 млн. рублей на жителях региона «заработали» создатели КПК «Народные финансы». Жертвами мошенников по версии следствия стали 74 человека. Выплаты прекратились в августе 2017 года, а в сентябре финансовая пирамида рухнула.
Специалисты среди внешних признаков финансовых пирамид называют массированную рекламу с обещанием высокой доходности, отсутствие лицензии, заявление об «уникальности деятельности», схожая с известными компаниями символика, отсутствие обязательств перед инвесторами.
Как распознать финансовую пирамиду, рассказал начальник отдела безопасности и защиты информации Главного управления Банка России по Калужской области Сергей Гуркин.
«Прежде всего, получив выгодное финансовое предложение, необходимо проверить лицензию организации в реестре Банка России, а с образцами договора и копиями документов пойти к юристу, — рассказал Сергей Гуркин. — Хотя, как правило, мошенники никогда не дают на руки копии договоров. Если сегодня при ставке 5,6% предлагается доход более 15% годовых, а иногда это бывает и 50 и 100%, то стоит задуматься».
Тем, кто попал в финансовую пирамиду, эксперты советуют составить претензию и направить в адрес организации. В случае отказа вернуть деньги, следует собрать все документы от договора до выписок и связаться с юристом. Далее следует обратиться в правоохранительные органы с заявлением, к которому желательно приложить данные и других жертв мошенничества.
На текущие крыши поступило 1600 жалоб в Калуге 
От съеденных сырых грибов умерла жительница Калужской области 
Ввести уголовную ответственность за фальсификат просят в Калуге 
За взятку в 75 тыс рублей сотрудник пронёс телефоны в калужскую колонию 
Накажут ли подростка за склонение 12-летней калужанки к сексу в переписке?